こんにちは〜☀️
ナマケモノおじさんです🦥
今回は私ナマケモノおじさんがなぜインデックス投資をしているのか？
なぜ個別株には投資しないのか？
といったところを解説していきたいと思います👍
まずは結論から👊
「投資初心者はNISAのつみたて投資枠でインデックスファンド（オルカンやS&P500等）を買えば長期で合格点狙えるよ！」です！
私の感覚的には80点〜90点くらいの感覚ですね☝️
投資で100点満点取りたいのであれば、個別株投資や売買タイミング等の判断が必要になります。
もちろん個別株で大当たりできれば100点やそれ以上のリターンを得られる可能性もあります。
ただしその反対に大きな失敗をする可能性もあります😱
私は80点〜90点あれば、低コストのインデックスファンドに長期投資することで十分狙えると思います👍
なので私は失敗しにくいインデックス投資を選びました👍
前提として”インデックス投資”と”個別株投資”の説明を簡単にさせてください🙏
👉インデックス投資とは？
インデックス投資とは、日経平均株価やS&P500などの「株価指数」に連動することを目指す投資手法です📈
日経平均は日本の上場企業約225社に、S&P500ならアメリカを代表する約500社にまとめて投資することができます🇯🇵🇺🇸
つまりS&P500でいうと・・・
☑️Appleが好調でも
☑️Microsoftが不調でも
☑️Amazonが伸びても
500社全体の成長を取り込む手法です☝️
個別の企業を選ぶ必要がなく、低コストで分散投資できることから投資初心者にも人気があります🔰
👉個別株投資とは？
個別株投資とは、自分で企業を選んで投資する方法ですね📊
例えば・・・
・トヨタの株を買う
・Teslaの株を買う
・SAMSUNGの株を買う
といった感じですね🤔
企業選びが当たれば大きな利益を狙えますが、その反面リスクも大きくなります⚠️
投資している企業の業績が悪化した場合は、大きく値下がりする可能性があります😰
以上が”インデックス投資”と”個別株投資”の特徴になります☝️
この先で深掘りしていきますので、是非最後まで読んでいってください！
よろしくお願いします🙇
なぜナマケモノおじさんは個別株ではなくインデックス投資を選んだのか
私は仕事・家事・子育てをしながら忙しく生活しているTHE普通のおじさんです🦥
ではなぜインデックス投資を選んだのか、そのメリットをお伝えしていきます！
▶️基本放置でOKだから
これこそナマケモノ投資の真骨頂ですねw
NISA口座で毎月の積立設定をして、あとは通常通りの生活を送れることが私たち子育て世代にとって大きなのメリットだと私は感じています☝️
我々世代は基本的には長期投資で資産をコツコツ増やしていくためにNISAで投資している方が多いと思いますので、株価や資産が短期で上下してもあまり関係ありません。
要は投資で積み立てたお金を使いたい時に・・・
「あっ、現金で置いていたより5％増えてたね！ラッキー！！！」くらいの感覚でいれば気持ちも楽になると思います👌
もちろん長期投資をしていれば短期で株価が大きく下落することは必ずあります📉
ただ最終的に年率4〜7％あれば私はOKと考えているので、短期の値動きはあまり気にしないようにしています☹️
※過去の実績では年率4〜7％程度のリターンが期待さることが多いですが、投資はリスク資産で将来のリターンを保証するものではありません⚠️
▶️分散投資ができるから
これも大きな要因ですね〜☝️
オルカンであれば世界47カ国の約3200社に分散投資できます🌏
S&P500であればアメリカの上位約500社に分散投資できます🇺🇸
これらを扱うファンドは基本的に、会社の成績や売り上げ等に応じて投資比率を自動で更新してくれます✌️
これを自分で行うとなると、莫大な時間と売買するコストがかかってきますよね💰
個別株投資で1社に全力投資していた場合、その会社の業績が悪化したら大きな損失になる可能性があります😱
しかし多くの企業に分散投資していれば、1社が不調でも他の企業がカバーしてくれる可能性が非常に高いです🥳
▶️プロでも市場平均に勝つことは難しいから
皆さんは株式市場でプロの機関投資家と我々のような個人投資家がどれくらいの割合かご存知ですか？
日本より投資が日常的になっているアメリカのざっくりとしたデータですが・・・
・機関投資家（年金基金・投資信託・保険会社・ヘッジファンド等）
→約80〜90％
・個人投資家
→約10〜20％
と言われています😳
しかもプロの機関投資家の方々は様々な情報や最新のAIを駆使して1日中株を分析したり、企業の決算報告書を読んだり、企業経営者と直接面談したりしています
そんなプロだらけの荒波の中、仕事・家事・育児の隙間時間に株をやるような我々一般庶民が勝てる世界だと思いますか？😅
ナマケモノおじさんは全〜然勝てる気がしません🦥
ただそんなプロの機関投資家でも・・・
「長期間市場平均を上回り続けるのは難しい」
と言われています📊
であれば市場全体を買うインデックス投資を選んだ方が再現性は高いなと私は考えています🦥
投資初心者にオススメの本3選
ここからはこれから投資を始める方や、投資しているけど投資先を悩んでいる方に読んでいただきたい本を3冊ご紹介させてもらいます📚
📕JUST KEEP BUYING 著：ニック・マジューリ
この本を一言で表すなら・・・
「売買のタイミングを考えるくらいなら、ただひたすら買い続けろ」
という本です☝️
投資初心者の方って、投資のイメージは・・・
「投資先の企業を選んで、株価上昇時に買って、株価下落前に株を売って、その上昇下落を分析して、売買のタイミングを考えてぇ〜〜〜〜あ、無理や💦」
って感じかなと思いますw
私は運のいいことに最初からインデックス投資をしていましたが、投資を始めた頃は毎日証券口座アプリを見て
「今はまだ株価が上がってるから売るのは待った方がいいのかな〜」
「もう少し下がってから買い増しした方がお得なのかな〜」
と考えたこともありました😔
（実際にはそんな時間もなく、これまた運のいいことに放置していましたが🤪）
でもこの本を読んで、
「株価の変動なんて誰にもわからない」
ということを痛感しました😅
一つ面白い例をあげると・・・
「完璧なタイミングで投資できた人」つまりタイミング投資で株価が底値を叩いた時に貯めたお金を投資する人と
「何も考えず市場に居続けた人」つまり毎月コツコツと入金し続けた人
を比較したデータでした📈
普通に考えると、
「底値で買える人の圧勝やろ😏」
と思いますよね？
でも実際には、長期で市場に居続けた人の方が有利になるケースが多いという衝撃の結果が紹介されていました😳
理由はシンプルで、株価が下がるのを待っている（買いタイミングを測っている）間も市場はどんどん成長し続ける可能性があるからです☝️
これを読んで私は、
「いつ買うかを悩んでタイミングを待つより、1日でも早く投資を始めて、あとはジッと市場に居続けた方がいい」
という考え方に変わりました🦥
これはほんの一例ですが「ただひらすら買い続ける」メリットを余すことなく書いてくれています！
インデックス投資は市場全体を買う投資手法です👐
株式市場は短期では上昇下落しますが、長期では成長してきた歴史があります📈
つまりこの本が教えてくれたことは、
「未来を当てにいくことではなく、未来に参加し続けること」
でした☝️
だから私は難しく考えることをやめて、毎月自動積立設定をして、あとは仕事・家事・育児を頑張ることにしました🦥
もし
☑️いつ売買していいかわからない
☑️暴落が怖い
☑️株価変動が気になって毎日証券アプリを開いてしまう
という方は、気持ちが楽になり、投資握力が高まるので一度読んでみる価値があると思います👍
📗敗者のゲーム 著：チャールズ・エリス
この本を一言で表すなら・・・
「株価が下落しても、市場から逃げちゃダメだ！ジッと耐えた人がご褒美をもらえる！」
という本です☝️
投資を始めると、株価が下落した時に「これ以上資産減らしたくないから、一度売って、また株価が上がり始めたら買い戻そう・・・」って思ってしまいますよね😅
しかしこの本の著者のエリスさんは、「絶対にやってはいけない悪手」と本書で言っています。
株式市場では、いつ何時「稲妻が輝く瞬間（急上昇の日）」がくるかは誰にもわかりません⚡️
もしこの下落の恐怖に負けて株を売却し、市場を離れてしまうとこの「稲妻の輝く瞬間」を丸ごと逃してしまうことになります😫
直近でいうと地政学リスクで市場が不安定になった、2026年3月時の下落からの4月の株価上昇が挙げられますね☝️
S&P500の指数も一時は高値から約10％前後株価が下落し
「これからどんどん株価は下がる」
「今は現金化した方がいい」
という声が記事やSNS上で多く見られました👀
しかしその後、株式市場はわずか数週間で約10％以上反発し上昇しました😳
この株価の動きを見て改めて感じたのは、
「敗者のゲーム」で語られている
「市場の上下を考えるより、市場に居続けることが重要である」
という考えと、
「株式市場の動きは予想できない可能性が極めて高い」
ということです📈📉
だからこそ、株価が下落しているときはむしろ
「今はバーゲンセール中だし、安く買えてラッキー🤩」
くらいのメンタルで市場に居続けることが何より大切だということを教えてくれます👌
この本はインデックス投資の地力・握力を高めてくれ、長期投資の大切さを痛感させられる1冊になります💪
📘彼はそれを「賢者の投資術」と言った 著：水瀬ケンイチ
この本を一言で表すなら・・・
「日本で長年インデックス投資を発信してきた代表的な個人投資家の投資記録」
です☝️
著者の水瀬さんは日本ではまだ「インデックス投資」自体が普及していない2000年代前半からご自身で「擬似インデックス投資」をおこなっていた方です！
水瀬さんは「擬似インデックス投資」を行う前は個別株の分析やアセット分散等に時間を多くの時間を費やし、仕事や私生活に支障をきたすまで投資にのめり込んでいたそうです💦
しかし「これでは本末転倒だ」ということでご自身で多くの勉強し、「擬似インデックス投資」されていたそうです✒️
要は、仕事を毎日10時間以上こなしながら個別株投資でアクティブ運用するのは極めて難しいということ、インデックス投資の手間の少なさの素晴らしさを本書は語ってくれています。
そして2008年の「リーマンショック」やご自身やご家族の大変だったことを赤裸々に書いてくれています。
先に紹介した2冊よりやはり日本人が書いていることもあり、読みやすく「スッ」と心に入ってくる感覚がありました☺️
教科書的な本ではないのですが、これから投資を始めようという方や投資初心者の方には必ず読んで欲しい1冊です！！！
まとめ｜この３冊を読んで私が変わったこと
ここまで読んでいただきありがとうございます🙏
いかがでしたでしょうか？？
投資を始めてみようと思ったら色々な記事やYouTubeを見て情報を仕入れていくと思うのですが、ナマケモノおじさん的には個別株投資するにもインデックス投資するにもまずは先ほど紹介した3冊のどれかを読んでからスタートして欲しいです😤
おそらくですが、今から投資を始めようという方やこの記事を読んでいる方の多くは、仕事をしながらの運用になると思います。
また、家事・子育て・趣味等の時間も必要だと思います。
そんな毎日忙しい現代人にとって最も再現性があり、合理的な投資手法が「インデックス投資」だと思っています！！！
この3冊は、投資に対する考え方や、過去のデータから基づく手法などをわかりやすく解説してくれています🖋️
”彼はそれを「賢者の投資術」と言った”はまだ出版されて間もないのですが、
”JUST KEEP BUYING” ”敗者のゲーム”の2冊は世界中で読まれていて、何度も再版されているのが何よりの証拠になるのではないでしょうか🙂↕️
実際にナマケモノおじさんがこの3冊を読んで
「あ、この投資手法でいいんだ😮💨」
「むしろ”これが答えだ😳”」（私の状況下では）
と思えて、投資をより知ろうと思えましたし、何より投資が楽しくなったキッカケになりました🫶
これからNISAで投資を始めてみようと思っている方の『道標』になるような3冊ですので是非読んでみて欲しいです👍
投資で大切なのは、完璧な答えを探し続けることではなく、自分が投資を続けられる方法を見つけることが大切だなと思っています🦥
この記事がそのヒントになれば嬉しいです😁
ちなみに、この本を読んでも「いやっ！私は個別株投資でいくんだ！！」という方は投資の研究や分析を趣味にできる方だと思うので逆に大丈夫かなと思いますよ😃
次回は投資シミュレーターを使って楽しい皮算用をしていきたいと思います🤩
どれくらいの金額をどれくらいの期間運用すれば目標金額に届くかの参考になると思いますのでまた遊びに来てください👋
ナマケモノおじさんの日常
先日次女の運動会に行ってきました🏃♀️
うちの子供達が通っている学校はなかなかのマンモス校でして、全学年での開催が出来ないため１・４・６年生と２・３・５年生が別日に別れての開催になります🦣
しかも平日開催という働く親にとっては有給を取らなければならない感じです🤣
これは私の感覚かもしれませんが、最近の学校行事の親御さんの参加率が我々の頃と比べると段違いによくなっていませんか？？？
運動会しかり、授業参観しかりほとんどの子供さんの親御さんが見にきている気がします😳
更に、親父さんの参加率がめちゃめちゃ高いことにも驚きます！
私の父はおそらく授業参観は一度も来たことがないと思いますw
「時代も変わったなぁ〜」と毎回思わされます😌
うちの次女は家では4兄弟の中で1番おしゃべりで、youtube見ている時間以外はずっと喋っていてうるさいのですが、いざ運動会やダンスの発表会になると笑顔を見せることなく緊張した面持ちでいますw
まぁそれも可愛いところなのですが😍
今回の運動会もしっかり真顔でダンスしたり徒競走したりしていて妻と笑い合っていました😆
帰ってきて次女に「楽しかった？」って聞くと「めっっちゃ楽しかった✨」と毎回言うので本人は真顔でも楽しんでやっているようなので、いつか満面の笑みで運動会や発表会ができるようになればいいなぁ〜と願っております☺️
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